この記事では、楽天証券からSBI証券へつみたてNISA口座を移管する方法を詳しく解説しています。
はじめに
最近（2021年〜2022年）楽天証券では、クレカ決済のポイント付与のルールが変更されたり（所有する投資信託によっては還元率が1％→0.2％に変更）、投信保有ポイントが実質廃止されたりと改悪続きなので、証券会社を楽天証券からSBI証券に変更したいと思っている方が多くなっていると思います。
そこで、実際の各証券会社のサイトの画面を見ながら、簡単にNISA口座を移管できるように丁寧に解説していきますので、最後まで見ていただけると幸いです。
ふわもこわたし今まで楽天証券使ってたけど、ここの所楽天証券のポイント改悪続きだから、いっそのことSBI証券に移管しようと思ってるんだけど、手続きが面倒そうで大丈夫か心配なの。。
虎の子移管の場合、そんなに難しい手続きはないよ。
証券口座を開設する手続きよりは全然簡単なので一つづつ解説していくね。
楽天証券からSBI証券へのつみたてNISA口座移管に必要なもの
NISA口座の移管に必要なものは、以下の3点です。
①楽天証券の勘定廃止通知書
②SBI証券の非課税口座開設届出書
③本人確認書類（マイナンバーカードのコピー、運転免許証のコピー、健康保険証のコピーや住民票の写し、印鑑登録証明書など）
①と②はそれぞれ楽天証券とSBI証券のサイトから請求すると、郵便物が自宅に届くのでその中に同封されています。
③は、②で届いた郵便物の中に必要な本人確認書類が記載されているので、それを見ながら各自用意します。
虎の子SBI証券でマイナンバーカードを登録済みの人は、本人確認書類はマイナンバーカードの表面をコピーするだけでいいので楽チンだよ。
ふわもこふわもこは、SBI証券でマイナンバーカード登録済みなので、マイナンバーカード💳のコピーにしまーす。
楽天証券からSBI証券へのつみたてNISA口座移管の4ステップ
【 STEP1 】楽天証券のサイトで勘定廃止通知書を請求する
まず下記リンクから、スマホで楽天証券のサイトへアクセスします。
①ログインIDと②パスワードを入力して、③「ログイン」ボタンをタップしログインします。
画面右上のマイメニューをタップしてください。
↓お客様情報の設定・変更のリンクをタップしてください。
基本情報の赤い枠の部分をタップします。
NISA・つみたてNISAの赤い枠のところをタップします。
矢印の「NISA・つみたてNISA口座/受付状況」という赤い枠をタップします。
金融機関変更手続き（楽天証券→他社）の右側の「他の金融機関へNISA口座を移す」をタップしてください。
赤い枠の「変更」をクリックします。
①取引番号を入力したあと、②「変更」ボタンを押します。
以上で、楽天証券側での設定は終わりです。
【 STEP2 】SBI証券のサイトで金融機関変更によるNISA口座（NISA/つみたてNISA）の申請書類を申請する
まず下記リンクから、スマホでSBI証券のサイトへアクセスします。
①ログインIDと②ログインパスワードを入力して、③「ログイン」ボタンをタップしログインします。
SBI証券のサイトにログインしたら、右上の赤い枠の三本線のところをタップします。
NISA・つみたてNISAのところをタップします。
「当社で初めてNISA口座を開設するお客さまへのご注意事項」の所をタップします。
「金融機関変更のお手続き画面へ」をクリックします。
以上で、SBI証券のサイトでの手続きは完了です。
【 STEP3 】自宅に楽天証券とSBI証券から郵便物がそれぞれ1通づつ届くので開封して、本人確認書類を用意する
楽天証券とSBI証券のそれぞれのサイトで手続きが完了後、数日で、楽天証券から「勘定廃止通知書」、SBI証券から「非課税口座開設届出書」が郵送で届きます。
楽天証券の勘定廃止通知書
楽天証券から届く郵便物です。
中に「勘定廃止通知書」が同封されています。こちらの書類が必要になります。
SBI証券の非課税口座開設届出書
SBI証券から届く郵便物です。
中に非課税口座開設届出書が同封されています。
その非課税口座開設届出書に、①お名前欄に自分の名前を手書きで書いて、②廃止通知書と③ご本人確認書類の所にチェックを入れます。
SBI証券の本人確認書類
SBI証券に本人確認書類を提出する必要があります。
SBI証券にマイナンバーを登録してれば、本人確認書類一覧の中から1種類（マイナンバーカード（表面）のコピー、運転免許証のコピー、在留カードのコピー、特別永住者証明書のコピー、印鑑登録証明書、住民票の写し）を本人確認書類として提出します。
SBI証券にマイナンバーカードを登録していない場合には、マイナンバーカードを持っている場合には、マイナンバーカードの両面コピーを提出します。
マイナンバーカードをお持ちでない方は、住民票の写し＋もう一種類本人確認書類（運転免許証のコピー、在留カードのコピー、特別永住者証明書のコピー、各種健康保険証のコピー、印鑑登録証明書）が必要となります。
【 STEP4 】①SBI証券の非課税口座開設届出書と②楽天証券の勘定廃止通知書と③本人確認書類等を、SBI証券の返信用封筒に同封して返送する。
SBI証券から届いた郵便物に、返信用封筒が同封されているので、①SBI証券の非課税口座開設届出書と②楽天証券の勘定廃止通知書と③本人確認書類等を、この返信用封筒に同封してSBI証券に返送します。
ポストに投函後、1〜2週間でつみたてNISA口座開設完了のメールが届き、楽天証券からSBI証券へつみたてNISA口座移管が完了です。
まとめ
以上で、移管の手続きは完了です。
本人確認書類は、マイナンバーカードをSBI証券に登録しておけば、マイナンバーカード（表面）のコピーだけ提出すればいいので楽だと思います。
